Epargne & Investissements
Préparez votre avenir avec des solutions d’épargne solides et flexibles
Développer votre patrimoine avec une stratégie d’épargne et d’investissements personnalisée
Construire un patrimoine ne se résume pas à épargner : il s’agit d’orienter vos capitaux en fonction de vos objectifs, de votre situation fiscale et personnelle.
Nous vous accompagnons dans le choix et la structuration de vos placements : assurance-vie, titres financiers, immobilier… avec une approche claire, adaptée et alignée sur vos priorités.
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Le mot de l’Agent Général
" Epargner ne se résume pas à mettre de l’argent de côté. C’est orienter ses capitaux avec une vision claire : faire fructifier, transmettre, anticiper. Mon rôle est de vous aider à choisir les bons outils pour développer votre patrimoine en fonction de vos projets, de votre horizon de placement et de votre situation fiscale. "
Les interrogations les plus fréquentes de nos clients
Mon argent est-il bloqué sur une assurance-vie ?
Non, les contrats d’épargne en assurance-vie sont souples, vous pouvez effectuer des retraits (appelés rachats) à tout moment. Toutefois, lorsque le contrat a plus de 8 ans, vous bénéficiez d’une fiscalité plus avantageuse.
En quoi consiste la gestion profilée ?
C’est une gestion déléguée où votre épargne est gérée par des gestionnaires d’actifs en fonction de votre sensibilité au risque. Les arbitrages sont réalisés automatiquement et vous n’avez pas à intervenir au quotidien. C’est une solution simple et efficace pour faire évoluer vos placements dans le temps.
L’assurance-vie est-elle un placement risqué ?
Tout dépend des supports choisis. Le fonds en euros est sécurisé, tandis que les unités de compte présentent un potentiel de performance plus élevé mais avec un risque de perte. Nous vous aidons à définir le bon équilibre selon votre profil et votre horizon d’investissement.
