Bilan Transmission
Transmettez votre patrimoine en toute tranquillité, avec des solutions adaptées à vos proches.
Mesurez l’impact fiscal de votre succession et anticipez intelligemment
Transmettre son patrimoine, c’est aussi faire les bons choix avant qu’il ne soit trop tard.
Le bilan transmission vous donne une vision claire de ce qui se passerait si votre succession devait s’ouvrir aujourd’hui :
Quels seraient les bénéficiaires ?
Combien paieraient-ils de droit ?
Quelles solutions pouvez-vous envisager pour optimiser cette transmission ?
A qui s’adresse ce bilan ?
Ce bilan est pensé pour vous si :
Vous souhaitez transmettre dans de bonnes conditions fiscales à vos proches
Vous disposez d’un patrimoine immobilier, financier ou professionnel
Vous voulez connaître votre situation successorale actuelle et obtenir des leviers d’optimisation
Ce que vous obtenez concrètement
Une évaluation des droits de succession
Une lecture simplifiée de la répartition entre vos héritiers ou bénéficiaires
Une stratégie pour transmettre dans les meilleures conditions
Cas client : Sonia, Architecte libérale dans le Val d’Oise
Sonia, 44 ans, Pacsée avec 2 enfants, elle possède de l’immobilier et de l’épargne bancaire.
Son bilan a mis en lumière plusieurs points essentiels :
- Ses enfants sont les seuls héritiers légaux
- Chaque enfant devrait régler environ 32 000€ de droits
- Aucun mécanisme n’est en place pour protéger son partenaire
A l’issue du bilan Sonia a choisi de transférer une partie de son épargne bancaire sur un contrat d’assurance vie avec une clause bénéficiaire adaptée et de s’orienter vers un notaire pour la rédaction d’un testament.
Vous ne savez pas par où commencer ?
Faites le point gratuitement avec un conseiller en choisissant le bilan qui vous correspond.
Le mot de l’Agent Général
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Préparer la transmission de son patrimoine, ce n’est pas réservé aux grandes fortunes ni aux situations complexes.
Ce bilan vous permet de comprendre les conséquences fiscales d’une succession, d’évaluer la répartition entre vos héritiers et d’envisager de solutions simples comme l’assurance vie. Mon approche est claire : vous donner une lecture objective de votre situation actuelle et vous accompagner dans une stratégie de transmission optimisée. "
Les interrogations les plus fréquentes de nos clients
Quelles informations faut-il pour rédiger un bilan transmission ?
Pour établir un bilan transmission, il suffit de connaître la composition de votre patrimoine (assurance-vie, immobilier, épargne…), les éventuelles dispositions déjà prises (donations, testament…), votre situation familiale et vos objectifs de transmission.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Ce bilan est offert, car nous pensons qu’il est essentiel de pouvoir faire le point avant totue prise de décision. Vous repartez avec une analyse claire, des pistes concrètes et des réponses à vos questions, sans aucun engagement.
Ce bilan remplace-t-il un rendez-vous chez le notaire ?
Non. Le notaire intervient pour rédiger les actes juridiques. Le bilan transmission, lui, est une étude préparatoire : il vous donne une vision d’ensemble, pose les bases d’une stratégie claire, et vous permet d’échanger plus efficacement avec vos conseils juridiques si besoin.
