Bilan Patrimonial
Optimisez, sécurisez et valorisez votre patrimoine avec un accompagnement sur mesure.
Votre patrimoine mérite une stratégie claire et personnalisée
Vous avez des contrats d’assurance-vie, de l’immobilier, de l’épargne bancaire, un projet d’investissement ou tout simplement envie de mieux organiser votre patrimoine ?
Le bilan patrimonial permet de faire un point complet sur votre situation actuelle, de détecter les points d’optimisation et d’identifier les meilleures stratégies en lien avec vos objectifs.
A qui s’adresse ce bilan ?
Ce bilan est pensé pour vous si :
Vous souhaitez mieux comprendre l’organisation de votre patrimoine
Vous avez des projets : investissement, transmission, protection du conjoint et des enfants
Vous souhaitez optimiser votre patrimoine actuel ou en créer un
Ce que vous obtenez concrètement
Une analyse synthétique de votre situation patrimoniale
Un éclairage sur les impacts fiscaux et successoraux
Des axes d’améliorations personnalisés
Un plan d’action clair défini selon vos objectifs
Cas client : Julien, Ostéopathe libéral dans le Val d’Oise
Julien, 42 ans, père de 2 enfants, marié selon le régime légal.
Grâce au bilan, nous avons identifié des leviers concrets :
- Ajustement de ses clauses bénéficiaires
- Recommandation sur arbitrage entre PER et assurance vie
- Refonte de son organisation prévoyance/succession
Vous ne savez pas par où commencer ?
Faites le point gratuitement avec un conseiller en choisissant le bilan qui vous correspond.
Le mot de l’Agent Général
" Beaucoup de mes clients viennent me voir avec des contrats éparpillés, des projets non structurés ou des doutes sur la meilleure façon de transmettre leur patrimoine. Mon rôle est de mettre de la clarté, de vous aider à prendre les bonnes décisions, avec des explications simples et un plan d’action efficace. "
Les interrogations les plus fréquentes de nos clients
A quoi sert un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial permet d’avoir une vision claire et synthétique de votre situation financière, fiscale et familiale. Il identifie vos points forts, vos axes d’optimisation et vous aide à prendre les bonnes décisions selon vos projets : retraite, transmission, investissement ou protection de vos proches.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Ce bilan est offert, car nous pensons qu’il est essentiel de pouvoir faire le point avant toute prise de décision. Vous repartez avec une analyse claire, des pistes concrètes et des réponses à vos questions, sans aucun engagement.
Le bilan patrimonial est-il réservé aux personnes les plus fortunées ?
Pas du tout. Ce bilan s’adresse à toute personne souhaitant optimiser sa situation, quel que soit son niveau de patrimoine. Il est particulièrement utile pour les professions libérales, entrepreneurs, cadres ou jeunes parents qui veulent structurer leur avenir.
Est-ce que mes informations restent confidentielles ?
Bien entendu, tous les échanges sont couverts par le secret professionnel et vos données ne sont jamais transmises à des tiers sans votre accord explicite. C’est une base éthique de notre métier.
